Le contexte

Client :

• Banque internationale

Objectifs :

• Remplacer les dispositifs d’AML existants dans 3 implantations européennes par un nouvel outil plus efficace en matière de profilage de transactions clients

Enjeux :

• Implémenter un nouvel outil simple d’utilisation, multi législation, unique et centralisé pour les 3 implantations européennes
• Respecter les exigences règlementaires en vigueur de chaque pays concerné et consolider l’image du groupe en matière de lutte anti-blanchiment des capitaux (AML)

La mission

• Recueil des besoins et rédaction des spécifications fonctionnelles détaillées
• Planifier et coordonner la mise en place de l’outil dans toutes les implantations concernées
• Planifier, piloter et co-animer la formation de l’outil aux utilisateurs
• Animation des comités de pilotage
• Rédaction des manuels utilisateurs et des procédures de gestion d’alertes
• Rédaction du processus de gestion d’alertes

Les résultats

• Un profilage des opérations clients plus efficace
• Prise en compte de plus de paramètres pour les calculs et profilage des opérations clients
• Intégration des spécificités de chaque pays selon les règlements en vigueur
• Compte tenu de sa facilité d’utilisation, de sa modularité et de l’approche de filtrage des opérations clients, il a été décidé d’étendre son périmètre d’utilisation à 2 implantations asiatiques

Les facteurs clés de succès

• Très bonne collaboration entre la (A)MOA et la MOE
• Forte implication de tous les acteurs du projet
• Définition claire des rôles et des responsabilités de chaque acteur, permettant de clarifier les attentes et les livrables
• Prise en compte de toutes les remarques de chaque implantation et customisation de l’application si nécessaire, afin de prendre en compte la « culture » et les législations locales